6 прости правила за перфектна инвестиция

2024 Автор: Malcolm Clapton | [email protected]. Последно модифициран: 2023-12-17 03:47

Според повечето експерти почти всеки може изгодно да инвестира. Достатъчно е само да следвате няколко прости препоръки, като избягвате големи загуби и контролирате риска.

1. Винаги избирайте няколко дестинации

Диверсификацията е застраховка срещу невежеството.

Уилям О'Нийл е американски писател и успешен предприемач

За по-добро разбиране помислете за два измислени героя. Първият се казва Вася, той има 400 хиляди рубли и реши да купи акции на известна компания с тях. Вторият герой е Петя, той също има 400 хиляди рубли, но с тези пари купи акции на десет компании от различни индустрии наведнъж.

До края на годината акциите на Вася поевтиняха и той получи загуба. При Петя 7 от 10 акции поевтиняха, но останалите нараснаха няколко пъти и направиха огромна печалба. късмет? Малко вероятно е, защото според теорията на вероятността Петя първоначално беше по-близо до победата от Вася. Сега си представете, че не десет различни компании са купили акции, а хиляди, включително и на чужди пазари.

Това явление се нарича диверсификация и се среща в много области на живота. Компаниите диверсифицират производството, пазарите на продажби, валутата. Струва си да се отбележи, че е важно да се купуват не само акции на различни компании, а да се гарантира, че те идват от различни индустрии.

Някои популярни предприемачи и инвеститори критикуват диверсификацията (например Уорън Бъфет и Робърт Кийосаки), но фактът остава: тя се използва, използва и ще бъде използвана от професионалисти.

2. Подгответе се за най-лошото

Моят принцип е първо да се стремя да оцелея и едва след това да печеля пари.

Джордж Сорос, американски инвеститор и филантроп

Първото нещо, което трябва да направите, когато купувате ценни книжа или валута, е да оцените риска. Колко процента от капитала ви ще слезе на дъното, ако се окаже, че грешите? Професионалистите са убедени, че приемливият размер на риска е 2% от наличните средства. Причината е високата вероятност за загуба на серия. Представете си, че правите грешки 10 пъти подред и това е напълно възможно. В резултат на това загубите ще възлизат на само 20%, а рискувайки повече, лесно можете да се окажете в несъстоятелност.

Има цяла област на управленска дейност - управление на риска. Банките и големите инвестиционни компании дори предвиждат позицията на специалист по контрол на риска. Ако искате да инвестирате правилно, тогава трябва да станете свой собствен риск мениджър.

3. Игнорирайте слуховете

Основната информация за пазара, която научавате, обикновено е безполезна, защото пазарът вече я е отчел в цената.

Ед Сейкота, американски професионален мениджър на активи

Друго правило, което се подчертава от опитни инвеститори, е глобалният поглед върху пазара. За съжаление, много източници на информация преувеличават значението на много събития във финансовия свят. Разбира се, някои от най-важните новини имат тежест, но не бива да се надценяват.

Фонът е само малка част от огромен пъзел, който трябва да бъде решен. Пазарите не се управляват от ничии закони, винаги има купувач и продавач. Никога не знаете кой голям участник би искал да започне да купува активи днес по причини, известни само на него.

4. Бъдете в тенденция

Тенденцията е ваш приятел, но не в края, когато се завърти.

Ед Сейкота, американски професионален мениджър на активи

Ако погледнете пазара в световен мащаб, както се препоръчва по-горе, ще стане очевидно, че движенията на цените са обект на тенденции. В някои години активите поевтиняват, в други поскъпват, а понякога има ценови коридор (когато цените нямат ясна посока).

Единственият начин да спечелите пари от инвестиции е правилно да определите текущата динамика на цената. За тази цел се предоставят различни видове пазарен анализ, например технически анализ и неговите насоки.

Освен това факторът време е от първостепенно значение. Преценете колко минава един финансов инструмент средно на ден, седмица, месец и година. Тази информация ще ви осигури статистическо предимство, тъй като поставяте разумни цели и записвате печалби своевременно.

5. Намалете загубите възможно най-бързо

Правило № 1: Никога не губете пари. Правило № 2: Никога не забравяйте правило № 1.

Уорън Бъфет е най-големият инвеститор в Америка

Всяка инвестиция най-често включва дългосрочна позиционна търговия (държане на акции). Когато една сделка носи само загуби, трябва да се отървете от нея възможно най-скоро.

Най-рационалният подход е да се създаде план чрез предварително поставяне на защитна стоп поръчка за излизане от търговията. Това ще ви освободи от емоционалните проблеми, свързани с приемането на загуби. Много професионалисти дават 80% от успеха на емоциите и психологията, така че това правило не бива да се пренебрегва.

6. Оставете печалбите си да се повишат

Когато пазарът се движи в благоприятна посока, вие започвате да се страхувате, че на следващия ден ще вземете всичките ви печалби, и излизате от играта твърде рано. Страхът ви пречи да правите толкова пари, колкото е трябвало.

Джеси Ливърмор, легендарният американски борсов спекулант от началото на 20-ти век

Това правило е тясно свързано с предишното. Всичко се свежда до интелигентно проследяване на позицията. Пазарът е ирационален и понякога няма смисъл да се опитваме да предвидим неговите движения. Правилното управление на парите е решението на проблема.

Следвайки горните препоръки, можете да се предпазите от много грешки и разочарования. Пасивният инвестиционен доход е реалност, особено след като вече е масова практика в чужбина. За да постигнете успех, просто трябва да поработите малко върху себе си.

Какво мислите за инвестициите?