Как да плащаме по-малко данъци

2024 Автор: Malcolm Clapton | [email protected]. Последно модифициран: 2023-12-17 03:47

Как да не дадете 13% от дохода или да си върнете парите.

За да спестите от данъци, изобщо не е нужно да ги избягвате. Достатъчно е да знаем къде държавата ни даде законната възможност да плащаме по-малко.

1. Вземете данъчно облекчение

Ако работите официално по трудов договор, тогава вашият работодател плаща 13% данък върху заплатата на всеки служител. Така че, ако не беше данъкът, вместо 30 000 рубли, ще получите 34 500 в ръцете си.

Част от платения данък обаче може да бъде възстановена. Ако сте похарчили пари за лечение, закупуване на първия си имот или за обучение на себе си и децата си, можете да получите данъчно облекчение.

Можете да върнете 13% от сумата за всички разходи, но не повече от 15 600 рубли и не повече, отколкото сте платили данъци.

Невъзможно е да се предвиди предварително колко пари ще бъдат изразходвани за лечение или образование. Следователно данъчното облекчение се получава веднъж годишно. За да направите това, трябва да съберете документи, потвърждаващи разходите за лечение и обучение, и след това да ги занесете при вашия работодател, в данъчната служба или да ги подадете онлайн на Федералната данъчна служба.

Има няколко неща, които трябва да имате предвид:

• Ако сте похарчили повече от 120 000 рубли годишно за лечение или образование, можете да получите приспадане само за 120 000 - това е 15 600 рубли.
• Ако парите са отишли за образование на дете, можете да получите приспадане от максимум 170 000 рубли, две деца - от 190 000.
• Не можете да получите повече пари, отколкото сте платили като данъци. Ако за една година сте спечелили само 100 000 рубли и сте похарчили 120 000 за лечение и обучение, ще можете да върнете 13% само от 100 000 до 13 000, а не 15 600.
• Данъчното приспадане може да бъде получено не по-късно от три години след изразходването. Освен това, ако сте учили три години и кандидатствате за приспадане наведнъж за целия период, тогава няма да получите повече от 15 600 рубли. По-разумно е да правите това ежегодно, за да изстискате максималната сума.
• Данъчното облекчение не е достъпно за безработни, самостоятелно заети лица, граждански работници и индивидуални предприемачи.

Има и приспадане на данък върху имуществото с лимит не от 120 000 рубли, а от два милиона - можете да върнете 13% и до 260 000 от покупката на първия апартамент. Приспадането на имуществото се изплаща постепенно. Ако сте купили апартамент за два милиона и сте платили само 50 000 данъци тази година, ще получите обратно тези 50 000, а останалите 210 000 ще ви бъдат изплатени през следващите години.

2. Отворете IP с процент от 6%

Вместо да работите за работодател и да удържате 13% от данъците на държавата, можете да отворите индивидуален предприемач с данъчна ставка от 6% и да сключите споразумение с ръководителя за предоставяне на услуги. Тогава ръководството ще може да ви плаща повече, а вие сами ще превеждате по-малко данъци. Освен това с индивидуалните предприемачи е по-лесно да спечелите малко пари отстрани.

Моля, имайте предвид, че едноличните търговци нямат право на данъчно облекчение.

Има подводен камък: освен данъка от 6% ще трябва сами да плащате вноски в пенсионния фонд и здравното осигуряване. През 2019 г. ще трябва да платите 36 238 рубли, независимо от дохода, дори ако работодателят внезапно прекрати договора с вас.

За индивидуалните предприемачи обаче има специална възможност: вече платените вноски могат да бъдат приспаднати от размера на дължимите данъци. Тоест, ако сте спечелили 600 000 рубли на година, трябва да платите 36 000 данък. Но вече сте прехвърлили 36 238 рубли вноски, така че изобщо не е необходимо да плащате данъци. Ако доходът е по-висок, все пак трябва да платите някакъв данък, но можете да приспаднете и сумата на внесените навреме вноски от него.

Например, нека сравним колко ще получат служител и индивидуален предприемач за една година при една и съща заплата.

	Работник на заплата	IP на опростена система
Получили пари преди всички данъци и удръжки	600 000 рубли	600 000 рубли
данък	13% - 78 000 рубли	6% - 36 000 рубли
Вноски в пенсионния фонд	22% - 132 000 рубли	29 354 RUB фиксирани
Задължителни здравноосигурителни вноски	5,1% - 30 600 рубли	6 884 рубли фиксирани
Осигурителни вноски	2, 9% - 17 400 рубли	-
Сумата от всички удръжки	258 000 рубли	36 238 рубли вноски. Няма да ви се налага да плащате данък - вноските отиват в сметката му като приспадане
Пари на ръка	342 000 рубли - 28 500 на месец	563 762 рубли - почти 47 000 на месец

Работата на индивидуален предприемач изглежда много по-изгодна, но не забравяйте: ако работодателят прекрати договора с вас и няма други клиенти, все пак ще трябва да платите 36 238 рубли вноски, дори и да няма печалба.

3. Работете като самостоятелно заети с 4% данък

Ако живеете и работите в Москва, Московска и Калужска област или Татарстан, то от началото на 2019 г. можете да участвате в експеримента. Федерален закон № 422-FZ от 27 ноември 2018 г. град с федерално значение Москва, в регионите на Москва и Калуга, както и в Република Татарстан (Татарстан) - да станете самостоятелно заети с данък от само 4%, без удръжки за пенсии и медицинско осигуряване.

Този статут може да придобие лице, което получава пари за работата си, но няма работодател или служители. Има ограничения: не можете да бъдете самостоятелно зает адвокат или да се занимавате с препродажба на стоки. Но ако сте дизайнер, програмист или си правите косата у дома, този режим е за вас.

Може да е интересно:

• Индивидуални предприемачи, които сега плащат 6% данък. Те ще могат да приспадат 4% от доходите на физическите лица и да не правят застрахователни премии. В този случай не е необходимо да затваряте IP.
• Хора, които мислеха да сменят офиса си със собствен бизнес. Сега можете да отидете в свободно плаване без документи и задължителни плащания. Единственото нещо е, че няма да е възможно да работите като самостоятелно зает за бившия си шеф: данъчните власти ще забележат това и ще глобят.
• Тези, които работят на граждански договор. В този случай клиентът удържа 13% от данъка, а ако станете самонаети, той ще може да ви плати 13% повече.

За да получите този статус, трябва да изтеглите приложението My Tax и да подадете заявление до данъчната служба чрез него. Ще трябва да въведете паспортните си данни и да прикачите лична снимка. Индивидуалният предприемач също ще трябва да подаде допълнително заявление до данъчната служба. След това можете да извършвате задължителни плащания директно в приложението и да генерирате разписки там.

Самонаетите хора не могат да получат основното данъчно приспадане, но имат свои собствени: от всяка операция плащат 1-2% по-малко данък, докато тази лихва натрупа 10 000 рубли. Всъщност това означава, че те ще плащат 10 000 рубли по-малко данък годишно.

Тази схема е експериментална: има риск нещо да се обърка и то да бъде отменено. Но докато има шанс, можете да опитате и да се възползвате от ситуацията.

4. Пазарувайте безмитно

В страната всички стоки подлежат на облагане с мита и ДДС, така че продавачите маркират стоките върху стоките. Физически те плащат данъка на държавата, но всъщност той пада върху купувача. Безмитни - безмитни зони на летищата. Купувайки там, плащате по-малко данъци.

Най-често безмитно взимат алкохол, парфюми, козметика, оборудване и дрехи. Смята се, че няма фалшификати, тъй като стоките идват директно от производителите.

Има няколко клопки:

• Не можете да влезете безмитно без самолетен билет. Тоест можете да пазарувате там само ако летите в чужбина.
• Цената често се оказва по-висока от цената на магазина поради скъпия наем на място за пазаруване на летището или друга причина. Ще плащате по-малко данъци, но все пак можете да надплатите.

Ето защо, преди да посетите безмитно, внимателно проучете цените на желаните стоки. Това може да стане на сайтове като MyDuteFree и RegStaer.