10 книги, които ще повишат финансовата ви грамотност

2024 Автор: Malcolm Clapton | [email protected]. Последно модифициран: 2023-12-17 03:47

От уроци, които ви учат как да анализирате разходите и да спестявате пари, до работи за пазарните цикли и неочевидни инвестиционни идеи.

Може би се интересувате активно от финанси и вече сте се сдобили с IIS? Или никога не сте успели да спестите повече от 100 рубли? Или може би следвате Уорън Бъфет в Twitter? Каквато и да е връзката ви с парите, в тази колекция от Alpina Publisher ще намерите книга, която ще ви помогне да направите следващата стъпка в очарователния свят на финансите.

За начинаещи

1. „Момиче с пари. Книга за финансите и здравия разум“, Анастасия Веселко

Анастасия Веселко е автор на проект за лични финанси за съвременни момичета. Тя става консултант по финансова грамотност без висше икономическо образование. И може би затова нейните истории за това как да увеличите капитала си са написани на език, разбираем за всички, дори и за човек, далеч от икономиката.

Анастасия реши да стане финансов консултант, след като забеляза, че въпреки добрите доходи като директор, тя, както и преди, харчи цялата си заплата за неотложни нужди, не бяха добавени спестявания и трябваше да се правят големи покупки на кредит. В резултат Веселко се потопи дълбоко в анализа на разходите, бюджетирането и инвестициите. Тя завърши програмата HSE по икономика, курсове в американски финансови университети и подобри квалификацията си в Министерството на финансите на Руската федерация - и сега е готова да сподели тези знания без излишни сложни термини.

Оказва се, че за да станете по-богат, не е нужно да се замисляте над сметки и оферти с дни – всичко, което трябва да направите, е да инвестирате време и усилия в началото в строг план, който след това ще работи сам.

2. „Той сам е финансист. Как да харчите разумно и да спестявате правилно", Анастасия Тарасова

Важно е да прочетете тази книга само за да разберете колко погрешно руснаците оценяват разходите и доходите си. От една страна, това е част от защитната система на мозъка, която ни предпазва от стрес, от друга, наследството на Съветския съюз с неговата планова икономика. Много хора не са успели да се адаптират към условията на пазарната система, поради това разчитат на държавата и пенсия, теглят заеми, задлъжняват. В резултат на това те никога не успяват да спестят за това, което искат най-много – почивка, образование за дете или къща на морето.

Анастасия Тарасова разказва как да създадете финансова възглавница, лесно да спестите за кола дори с малка заплата и да започнете да инвестирате. Авторът говори за тези неща с цялата отговорност – не само като професионален финансов съветник с много сертификати от чуждестранни и руски бизнес училища, но и като активен предприемач, който знае от първа ръка за проблемите и предизвикателствата на финансовата страна на живота.

3. „Да обичаш. Мисля. Как да изградим силни и здрави взаимоотношения, основани на финансова независимост", Светлана Шишкина

За разлика от други книги в този списък, ръководството на Светлана Шишкина ви учи да защитавате не само капитала си, но и личния си живот. Жените в Русия често вземат необмислени финансови решения, като разчитат на мъжете - и след това губят тяхната подкрепа. Случва се съпрузите да напуснат семейството, да не плащат издръжка, да вземат имущество и да нарушават основните права на жените. Всичко това би било невъзможно, ако техните партньори имаха икономическа независимост, знаеха как (и не се страхуваха) да печелят и харчат сами.

Финансовата грамотност ви помага да поемете контрола над живота си, има положителен ефект върху взаимоотношенията и гарантира безопасността на жената в най-важните етапи от нейния живот. Авторът на книгата е добре наясно с паричните проблеми, но успя да ги преодолее успешно и в процеса купи четири апартамента.

4. „Инвестиционни правила на Уорън Бъфет“, Джеръми Милър

По пътя към финансовата грамотност и следващата голяма стъпка – инвестирането – не може без ярък личен пример. Може да е Уорън Бъфет – жива легенда и идол на любители инвеститори по целия свят.

Всяка година Уорън изпраща отворено писмо до акционерите на своята компания Berkshire Hathaway. Бъфет, който сега е на 90 години, пише тези послания от 1965 г. - и с течение на времето те са придобили култов статут в целия финансов свят. И въпреки че Уорън е наричан не по-малко от визионер и неговите прогнози винаги са обект на голямо внимание, самият той е сигурен, че прогнозирането на пазарното поведение е безсмислено упражнение. Търпението, пестеливостта и отдадеността на принципите са рецептата на Бъфет за дългосрочен успех.

Авторът на книгата, инвестиционният анализатор Джеръми Милър, е свършил огромна работа. Той не просто събира ключови пасажи от писмата на Бъфет от 1965 до 1970 г. и умело ги организира по теми. Милър започва всяка глава с точно обобщение, което помага да се подчертаят правилата на живота на легендарния инвеститор. Въпреки развитието на инвестиционните методи през годините, неговият подход остава актуален и днес.

За напреднали

5. „Интелигентният инвеститор“от Бенджамин Греъм

И великите започнаха малко, като четене на книга за инвестиране. Така през 1949 г. Уорън Бъфет се сдобива с книгата „Интелигентният инвеститор“на икономиста Бенджамин Греъм. Младият предприемач реши, че това е най-доброто нещо, което някога е писано за инвестиции. Много години по-късно Бъфет не променя мнението си: „Разумният инвеститор“, издържал поне 10 препечатвания само в САЩ, не напуска литературните си препоръки.

Бенджамин Греъм в своята книга разглежда всички аспекти на ефективната инвестиционна политика – от проектирането до изпълнението. Един от най-уважаваните икономисти и инвеститори в световната история, основателят на „инвестирането на стойност“, той очертава ключовите принципи на инвестиране и дава ясни и задълбочени препоръки, чиято стойност лесно издържа теста на времето. Книгата предлага подробен анализ на такива вечни проблеми като принципите на оптимална портфейлна политика, търсенето на обещаващи инвестиционни цели, вероятния темп на инфлация, начини за защита срещу нея и много други.

6. „Глобално разпределение на активи“, Meb Faber

Как един инвеститор може да изгради глобално диверсифицирано портфолио, използвайки силата на съвременните финансови пазари? Това е задачата, с която се заема Меб Фабер, известен западен финансист и мениджър на борсово търгувани фондове за Камбрия.

Книгата на Faber предоставя преглед на историческото представяне на 13 вида активи като акции, облигации, пари или недвижими имоти от 1973 г. След като проследи влиянието на инфлацията върху парите, Meb предлага да смекчи крайното изтегляне на рискови активи чрез комбиниране - например проста комбинация от акции и облигации. Автор, известен с инвестициите, анализира възможностите за по-глобално разпространение с активи като недвижими имоти. Faber обръща специално внимание на примери за добре познати инвестиционни портфейли: американски финансист Рей Далио, вездесъщият Уорън Бъфет и фондове за дарения.

7. "Пари без глупаци", Александър Силаев

През 2014 г. философът и журналист Александър Силаев направи борсовия хазарт основно занимание и източник на доходи. В книгата си този опитен частен инвеститор и търговец предлага нов поглед върху инвестирането.

В "Пари без глупаци" ще намерите безпристрастен анализ на пазарната индустрия и подробен анализ на инструментите, достъпни за физически лица. Авторът се спира подробно на всеки от тях: валута, злато, депозити, облигации, заеми, стойностни акции, акции на растеж, сини чипове, второ ниво, структурирани продукти, взаимни фондове, доверително управление и други. Силаев показва къде точно и как губи инвеститорът, разкрива триковете и триковете на участниците на финансовия пазар. Авторът вярва, че преди 10 години такава книга би му спестила стотици хиляди рубли и месеци живот.

За най-изисканите

8. „Необикновено! Как да спечелим пари от алтернативни инвестиции", Джералд Отие

„Персонализирайте инвестицията си“, съветва Джералд Отие. Защо всеки трябва да инвестира в едно и също нещо? Може да сте този, който ще инвестира в злато или дом в чужбина. Или може би ще ви бъде много по-приятно да имате скъпа картина или рядка кола в колекцията си, която също расте добре в цената.

Сега инвеститорите преосмислят как се разглеждат традиционните активи. Autier, 15-годишен финансов консултант с топ мениджъри и банкери сред клиентите си, изследва инвестиционните алтернативи в книгата си. Това могат да бъдат възобновяема енергия или търговски недвижими имоти, благородни метали или луксозни стоки, хедж фондове или частни компании. Подреждайки всички характеристики на всеки тип актив по рафтовете, Autier показва възможни инвестиционни стратегии и обяснява за кого са най-подходящи.

9. „Пазарни цикли. Как да идентифицираме и използваме модели за успешно инвестиране", Хауърд Маркс

Ако вече сте запознати със света на финансите, вероятно сте забелязали, че някои събития на пазара се повтарят и понякога дори можете да ги предвидите. За да си спестите време за вземане на типични решения, по-добре е да изучавате цикличните модели възможно най-внимателно.

Пазарът работи по стандартни сценарии, но често колебанията му се влияят не само от очевидни външни събития, но и от емоциите на хората. Хауърд Маркс, съпредседател и съосновател на инвестиционната фирма Oaktree Capital Management, която управлява повече от 120 милиарда долара активи, ще ви научи да усещате пазара по-добре. Един от най-големите инвеститори на своето време, авторът на книгата бързо и лесно учи как да разпознават и оценяват пазарните цикли, да не стигат до крайности и да използват знанията, за да действат напред на фондовия пазар.

10. „Когато лошото е добро. Как да печелите пари от инвестиционни идеи", Исак Бекер

Инвестирането днес е лесно. Всеки може да открие фондовите пазари, да притежава активи и да се опита да умножи инвестициите си. Въпреки това, не всеки има заветната печалба и затова съветите на опитни специалисти винаги ще бъдат търсени.

Примери от реалния живот от известния международен финансов консултант Исак Бекер ще ви покажат как да не се изгубите на фондовия пазар. Бекер е финансов съветник от 1991 г. и е специализирана в работата с VIP клиенти. Има повече от 50 публикации за организацията на личните финанси и инвестиране, както и множество изказвания на специализирани конференции и семинари. В книгата си Бекер решава да помогне на други хора да разберат как да намерят добра идея за инвестиция и след това да правят пари от нея. Тези съвети не са подходящи за начинаещи, но читателите с опит в инвестирането ще оценят „Когато лошото е добро“.

Всички тези и много други полезни книги можете да поръчате в онлайн магазина. А за читателите на Lifehacker до 27 декември има специална оферта: 20% отстъпка за промоционалния код лайфхакер.