Защо да станете квалифициран инвеститор

2024 Автор: Malcolm Clapton | [email protected]. Последно модифициран: 2023-12-17 03:47

На разположение им е широко поле за инвестиции, но може да бъде и мое.

Как един квалифициран инвеститор се различава от неквалифициран

Квалифициран инвеститор е специална категория участници на финансовия пазар, които са доказали своите знания и опит. Този правен статут се дава на финансови компании, държавни агенции и някои хора. С него те могат да инвестират във всякакви инвестиционни инструменти, тъй като разбират какво правят и следователно сами носят отговорност за рискови начинания.

По подразбиране инвеститорът се счита за неквалифициран. Той може да бъде инвестиран само съгласно Федералния закон от 11 юни 2021 г. № 192-FZ „За изменения в някои законодателни актове на Руската федерация“в относително надеждни и прости ценни книжа:

• акции на руски компании, които са допуснати до търговия на фондовите борси;
• държавни облигации на Русия и други страни от Евразийския икономически съюз, държави-членки на Европейския съюз, Ирландия и Великобритания;
• корпоративни облигации на фирми с високи инвестиционни рейтинги от същите държави;
• акции от отворени, борсово търгувани и затворени инвестиционни фондове.

През 2020 г. около 4,5 милиона нови инвеститори дойдоха на руските фондови борси, изчисли Централната банка. Това е половината от всички инвеститори в Русия. Ето ръководството на регулатора и реши, че обикновените хора трябва да бъдат още по-защитени от сложни и рискови инструменти.

Следователно от 1 октомври 2021 г. Русия ще има два вида непрофесионални инвеститори: „неквалифицирани, особено защитени“и „неквалифицирани бездейни“. Първите ще могат да инвестират само в инструменти от списъка по-горе. Последните ще трябва да преминат специално тестване, чиито стандарти все още се разработват. Наградата е разрешение за инвестиране в рискови, но потенциално по-печеливши инструменти, а именно: фючърси, акции на чуждестранни компании извън индекса S&P 500 и облигации на други държави.

Защо имате нужда от статут на квалифициран инвеститор

Частните инвеститори получават този статут Федерален закон № 39-FZ от 22 април 1996 г. (изменен от 11 юни 2021 г.) „За пазара на ценни книжа“заради пари: наличните им инвестиции могат да донесат повече печалба от ценните книжа на големи компании. От друга страна, квалифицираните инвеститори разбират и приемат, че са изложени на голям риск и може изобщо да останат без инвестиции.

Конкретният набор от ценни книжа зависи от брокера, но като правило това са:

• Акции и облигации на чуждестранни компании, които не са включени в борсовия индекс S&P 500 и се търгуват на чуждестранни борси: американски, британски, немски, хонконгски и др.
• Чуждестранни деривати: фючърси, опции и форуърди на акции, облигации, валути и индекси.
• ETF на чуждестранна борса от всяка управляваща компания.
• (заеми в чуждестранна валута) на фирми и държави, които се търгуват както на фондовите борси, така и на извънборсовия пазар.
• Акции на инвестиционни, рискови и хедж фондове.

Какво е необходимо, за да станете квалифициран инвеститор

За да получите 1. Федерален закон № 39-FZ от 22 април 1996 г. (изменен от 11 юни 2021 г.) „За пазара на ценни книжа“

2. Наредба на Банката на Русия от 29 април 2015 г. № 3629-U „За признаването на лицата за квалифицирани инвеститори и процедурата за поддържане на регистъра на лицата, признати за квалифицирани инвеститори“този статут, юридическите лица трябва да работят с финансови пазари или имат капитал от 200 милиона рубли или повече. Най-често квалифицираните включват инвестиционни и пенсионни фондове, застрахователни компании, банки, международни финансови организации и някои руски отдели.

Физическо лице признава Наредба на Банката на Русия от 29 април 2015 г.№ 3629-У „За признаването на лицата за квалифицирани инвеститори и реда за водене на регистъра на лицата, признати за квалифицирани инвеститори“от квалифициран инвеститор, брокери или търговски банки. Те оценяват лицето според списъка с изисквания, който е описан в закона. Достатъчно е инвеститорът да отговаря на един от критериите.

Имайте необходимата сума пари

Инвеститорът трябва да потвърди, че има най-малко 6 милиона рубли, инвестирани в определени активи:

• всяка валута по сметки в руски и чуждестранни банки;
• благородни метали по неразпределени метални сметки;
• акции, облигации и дялове от инвестиционни фондове, включително тези, прехвърлени на доверително управление;
• фючърси, опции и други инструменти на пазара на деривати.

Не се вземат предвид ценни книжа от чуждестранни брокери, недвижими имоти, автомобили, както и пари по кредитни карти и сметки на юридически лица.

Търгувайте много на финансовия пазар

Отчитат се сделките с ценни книжа и деривати през последните четири тримесечия. Инвеститорът трябва да търгува за най-малко шест милиона рубли, да приключи най-малко 40 транзакции и да ги извършва поне веднъж месечно.

Вземете икономическо образование, сертификат или сертификат

Ако инвеститорът е получил висше икономическо образование, тогава такъв човек веднага е готов да бъде признат за квалифициран. Законът не определя конкретни програми за обучение, така че брокерите сами решават какво да считат за подходяща специалност. Но е важно университетът също да има право да сертифицира професионалисти на пазара на ценни книжа. Сега само четири институции могат да направят това: Центърът за обучение на MFC, Самарският икономически университет, Уралският институт на фондовия пазар и Руският икономически университет.

Друг вариант е да се учите сами, да положите изпити и да получите сертификат за специалист по финансови пазари, одитор или застрахователен актюер (експерт по финансова сигурност и риск) или сертификат за дипломиран финансов анализатор (CFA), сертифициран международен инвестиционен анализатор (CIIA) или Мениджър на финансовия риск (FRM) …

Работа във финансова институция

Разглежда се само работата, която е пряко свързана с финансовите пазари: трябва да правите транзакции с ценни книжа или деривати, да управлявате рискове, да се занимавате с анализи или поне да изготвяте препоръки за търговци.

Ако самата организация се счита за квалифициран инвеститор, тогава две години трудов стаж са достатъчни за човек. Ако не, тогава са необходими три години.

Как правилно да регистрирате статута на квалифициран инвеститор

В Русия няма единен държавен регистър на квалифицираните инвеститори. Всеки брокер или управляващо дружество поддържа собствена Наредба на Банката на Русия № 3629-U от 29 април 2015 г. „За признаването на лицата за квалифицирани инвеститори и процедурата за поддържане на регистъра на лицата, признати за квалифицирани инвеститори“. процедура отново.

Това отчасти е причината в интернет да има много оферти за придобиване на статут на квалифициран инвеститор на ниска цена: използване на фалшиви сертификати за доход, обем на търговия или трудов опит. По-добре е да не се съгласявате с това, защото Централната банка периодично проверява регистрите на фирмите.

Ако бъде открит фалшификат, тогава инвеститорът в най-добрия случай ще бъде незабавно блокиран с всички активи. В най-лошия случай можете да бъдете съдени за фалшифициране на документи и измама.

Всяка компания има свои собствени правила за провеждане на правни процедури, понякога по-строги от изискваните от закона. Следователно конкретните действия могат да се различават, но общата същност е следната.

Подгответе документи

Компанията ще поиска потвърждение, че инвеститорът отговаря на условията за квалифициран статус. Има смисъл да съберете предварително подкрепящи документи:

• Банковите извлечения и отчетите на управляващото дружество потвърждават, че има шест милиона.
• Извлечение за транзакции за четири тримесечия от брокера - показва оборота и броя на транзакциите.
• Диплома, диплома за средно образование или сертификат - за потвърждаване на образованието.
• Копие от трудова книжка или договор - за удостоверяване на трудов стаж.

След това трябва да дойдете в офиса на банка или брокер, да подпишете заявление и да подадете необходимите документи. Понякога те могат да бъдат изпратени по електронна поща или с препоръчана поща. По-добре е да проверите формалностите с конкретната организация.

Попълнете заявление

Формулярът за кандидатстване също варира, но включва поне лични данни и подкрепящи документи. Чести артикули освен тях:

• Инструменти, за които е издаден статут. Инвеститорът може да избере дали иска да стане квалифициран за ценни книжа, фючърси и опции, или и двете.
• Приемане на повишени рискове. Човек ще може да инвестира в инструменти, върху които е възможно действително да загуби целия капитал.
• Отказ за плащане на Федерален закон № 46-FZ от 5 март 1999 г. „За защита на правата и законните интереси на инвеститорите на пазара на ценни книжа“от компенсационния фонд. Това е държавно предприятие, което помага на инвеститори и акционери във фалирали компании - но само на физически лица.

Изпратете документи на брокера

Мениджърите от страна на брокера или банката ще направят останалото сами: ще проверят документите и заявлението, ще поискат допълнителна информация и ще добавят данните на инвеститора към своя списък с квалифицирани.

Тук е важно да се има предвид, че ще трябва да преминете през идентификация: или в офиса на компанията с паспорт, или с електронен подпис.

Какво си струва да се помни

1. Квалифициран инвеститор е категория участници на финансовия пазар, които са потвърдили своите знания и опит. Това е правният статут, който получават хората и някои организации.
2. Неквалифициран инвеститор може да инвестира в ограничен списък от активи, квалифициран инвеститор във всичко.
3. Инструментите, с които разполагат квалифицираните инвеститори, могат както да донесат висока възвръщаемост, така и да унищожат целия капитал.
4. Квалифицирани инвеститори могат да бъдат хора с финансово образование, подходящ трудов опит, голям обем сделки на пазара или капитал от 6 милиона рубли.
5. Статутът на квалифициран инвеститор се присвоява от самите банки и брокери, така че процедурата и изискванията са различни за всеки.